Мы все сделаем за вас!

 
   » Главная  » Банковское дело  » "Формирование инвестиционного портфеля клиента банка (на примере Московского банка Сбербанка России ОАО Универсального Дополнительного офиса 9038/1689).

"Формирование инвестиционного портфеля клиента банка (на примере Московского банка Сбербанка России ОАО Универсального Дополнительного офиса 9038/1689).


Введение 3

1. Обзорный раздел 6

1.1. Методологические основы инвестирования 6

1.2. Способы оценки эффективности размещения средств физических лиц 12

1.3. Методология формирования инвестиционного портфеля 15

2. Аналитический раздел 28

2.1. Организационно экономическая характеристика типа исследуемой организации 28

2.2. Оценка эффективности формирования инвестиционного портфеля клиента в Универсальном дополнительном офисе 9038/1689 Московского банка Сбербанка России ОАО 40

3. Специальный раздел. Разработка предложений и реализаций по совершенствованию политики и привлечению средств физических лиц в Сбербанк России ОАО Универсального дополнительного офиса 9038/1689 61

Заключение 71

Список литературы 74

Приложения 78

В последние десятилетия в развитых странах произошли кардинальные сдвиги в системах управления на финансовых рынках. Глобализация финансовых, информационных потоков, интенсивное развитие технологий меняют философию инвестиционного поведения экономических субъектов.

Стабильные высокие темпы экономической динамики в России не могут быть достигнуты без создания конкурентоспособного финансового сектора, призванного мобилизовывать и предоставлять экономике инвестиционные ресурсы. К сожалению, на сегодняшний день состояние финансового рынка характеризуется дефицитом материальных и информационных ресурсов, необходимых для формирования условий экономического роста. Формирование результативной взаимосвязи и рост управляемости потоков в экономике, выбор рациональной финансовой политики требуют применения адекватных инструментов и механизмов инвестиционной деятельности. Последнее особенно актуально для кредитных организаций, которые пока еще не в полной мере использовали возможности, предоставляемые им рынком ценных бумаг.

Кроме того, серьезным препятствием для полноценного осуществления инвестиционной деятельности кредитных организаций России является несовершенство законодательства: изменения правовых норм, коллизии подзаконных актов, распоряжений, инструкций, незащищенность от экономической преступности и коррупции, сложность налоговых норм, продолжительность процедур получения лицензий и др.

Управление финансовыми ресурсами кредитных организаций зависит как от внешних (политическая ситуация в стране, общеэкономическая ситуация, состояние финансового рынка, надежность контрагентов) так и от внутренних (выбранная инвестиционная стратегия, обеспеченность инвестиционными ресурсами, квалификация кадров, существующая система управления) факторов, определяющих возможности решения задач по повышению эффективности инвестиций, снижению рисков и др. Причем в каждом конкретном банке система управления инвестиционной деятельностью должна учитывать его способность реализовать имеющийся экономический потенциал.

Сложившаяся ситуация на финансовых рынках России предполагает необходимость внедрения в практику управления инвестиционной деятельностью кредитных организаций методов, позволяющих осуществить выбор наиболее рациональных стратегий реализации инвестиционных ресурсов, портфелей инвестиционных ресурсов.

Перечисленными выше факторами обусловлена актуальность темы дипломной работы.

Основной целью работы является - на основе исследования теории и на примере Московского банка Сбербанка России ОАО Универсального Дополнительного офиса 9038/1689 исследовать вопросы формирования инвестиционного портфеля клиента банка.

Для достижения поставленной цели в работе должны быть решены следующие задачи:

1. исследовать теоретические вопросы инвестирования и оценки эффективности размещения средств физических лиц;

2. рассмотреть вопросы методологии формирования инвестиционного портфеля;

3. провести анализ эффективности формирования инвестиционного портфеля клиента в Универсальном дополнительном офисе 9038/1689 Московского банка Сбербанка России ОАО;

4. разработать предложения по совершенствованию политики и привлечению средств физических лиц в Сбербанк России ОАО Универсального дополнительного офиса 9038/1689.

Объектом данного исследования является Московский банк Сбербанка России ОАО Универсального Дополнительного офиса 9038/1689, предметом - вопросы формирования инвестиционного портфеля клиента банка.

Теоретической и методической основой исследования являются публикации, монографии, сборники научных трудов отечественных авторов. Информационная база исследования включает в себя: законодательные и нормативные акты РФ; данные статистической отчетности Сбербанка России.

При обработке информации и решении поставленных задач применялись абстрактно-логические, экономические, статистические и экономико-математические методы решения задач с использованием ПЭВМ.

Дипломная работа состоит из введения, первой, второй и третьей главы, заключения и списка использованной литературы.

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ).

2. Гражданский кодекс Российской Федерации часть первая от 30 ноября 1994 г. N 51-ФЗ, часть вторая от 26 января 1996 г. N 14-ФЗ, часть третья от 26 ноября 2001 г. N 146-ФЗ и часть четвертая от 18 декабря 2006 г. N 230-ФЗ (ред. от 18.07.2011).

3. Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (ред. от 11.07.2011 г.

4. Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (ред. от 07.02.2011, с изм. от 27.06.2011).

5. Федеральный закон от 25.02.1999 N 39-ФЗ "Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений" (ред. от 23.07.2010).

6. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (ред. от 11.07.2011).

7. Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях" (ред. от 11.07.2011).

8. Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (ред. от 18.07.2011).

9. Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей" (ред. от 18.07.2011).

10. Бродунов А.Н. Рынок ценных бумаг. - М.: МИЭМП, 2010.

11. Доронина Н.Г., Семилютина Н.Г. Международное частное право и инвестиции: науч.-практ. исслед. - М.: Волтерс Клувер, 2011.

12. Кайль А.Н., Агешкина Н.А. Комментарий к Федеральному закону от 5 марта 1999 г. N 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг". - Система ГАРАНТ, 2011 г.

13. Ковалев В.В. Волкова О.Н. Анализ хозяйственной деятельности предприятия: Учебник. - М.: Проспект, 2010. - 424с.

14. Коваленко Г.Н. Эффективное развитие розничного бизнеса в условиях кризиса//Регламентация банковских операций. Документы и комментарии. - 2009. - N 1. - С. 20.

15. Кредитные подставки. Прокуратура получит от банков твердый процент, но высокий//Коммерсантъ. - 2009. - 9 июня.

16. Левашенко А.Д. Анализ соответствия российского законодательства требованиям организации экономического сотрудничества и развития в области прямого инвестирования // Право и экономика. - 2010. - N 10. - С. 53 - 57.

17. Машинская Е.А. Мифы инвестиционных рисков // Финансы: планирование, управление, контроль. 2011. - N 5. - С. 17 - 23.

18. Мовсумов К.Р. Мониторинг кредитов малому бизнесу: игра на опережение // Банковское кредитование. - 2010. - N 5. - С. 60 - 73.

19. Моисеев М.В. "Пакет" для малого бизнеса // Актуальные вопросы бухгалтерского учета и налогообложения. - 2011. - N 1. - С. 29 - 33.

20. Никулина Н.Н. Решение задач страхового менеджмента на основе материалов контроля и аудита // Страховые организации: бухгалтерский учет и налогообложение. - 2010. - N 5. - С. 18 - 22.

21. Осипова-Еремина А.В. Бухгалтерский учет операций по предоставлению и сопровождению банковских гарантий // Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке. - 2010. - N 8. - С. 31 - 44.

22. Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики // http://www.gks.ru/free_doc/new_site/finans/fin32.htm

23. Посадская М. Бухгалтерский учет и другие аспекты кредитных операций // Бухгалтерия и банки. - 2010. - N 7. - С. 6 - 11.

24. Правовое регулирование потребительского кредитования: практика, проблемы и перспективы, 03.3 2011 // http://www.asros.ru/ru/events/?id=156

25. Притчина А.Н. Рынок кредитов и депозитов: итоги 2010 года // Банковский ритейл. - 2011. - N 1. - С. 16 - 31.

26. Резников А.В. Развитие методологии управления инвестиционной деятельностью кредитной организации. Автореферат диссертации на соискание ученой степени доктора экономических наук. - М.: ГОУ ДПО "Государственная академия профессиональной переподготовки и повышения квалификации руководящих работников и специалистов инвестиционной сферы" (ГОУ ДПО ГАСИС), 2009.

27. Рожкова М.А. Об экспертной оценке проекта закона "О потребительском кредите" // Банковское право. - 2011. - N 3. - С. 39 - 43.

28. Романов В. Потребительское кредитование. Обзор ВАС РФ // Современный предприниматель. Индивидуальный подход к бизнесу.- 2011. - N 6.

29. Рынок ценных бумаг и биржевое дело: Опорный конспект лекций / составитель Юдина И.Н. Барнаул. Изд-во "Азбука", 2006. - 119с.

30. Сарнаков И.В. Правовая природа договора потребительского кредита // Банковское право. - 2010. - N 5. - С. 22 - 26.

31. Смирнов Е.Е. Потребительское кредитование - выбор законопроекта остается за парламентариями // Регламентация банковских операций. Документы и комментарии. - 2008. - N 3.

32. Соловьев И. Универсальные инвестиционные стратегии // Бухгалтерия и банки. - 2011. - N 4. - С. 35 - 39.

33. Сплендер В.А. Финансы, денежное обращение и кредит. Учебный курс (учебно-методический комплекс). - М.: МИЭМП, 2011.

34. Суворов А. Что такое ОФБУ // Аудит и налогообложение. - 2011. - N 7. - С. 25 - 27.

35. Сутягин А.В., Толмачев И.А., Филина Ф.Н. Все виды кредитования. - М.: ГроссМедиа, РОСБУХ, 2009. - С. 6.

36. Тенетник О.С. Эффективное размещение средств в общих фондах банковского управления // Управление в кредитной организации. - 2010. - N 4. - С. 14 - 23.

37. Тенетник О.С. Тенденции развития института коллективного инвестирования в российских банках // Управление в кредитной организации. - 2011. - N 2.

38. Щербакова Ю.А. Состояние и тенденции рынка розничного кредитования // Банковский ритейл. - 2010. - N 4. - С. 11 - 25.

Примечаний нет.


Анализ ликвидности, финансовой устойчивости и состояния платежно-расчетной дисциплины ссудозаемщика на примере ОАО «Металлсервис» ( Дипломная работа, 97 стр. )
Анализ маркетинга банковских электронных услуг в Одинцовском ОСБ № 8158 Сбербанка России ( Дипломная работа, 93 стр. )
Анализ межбанковских расчетов проводимых в банке АКБ "ГРИНКОМБАНК" ( Дипломная работа, 86 стр. )
Анализ межбанковских расчетов как инструмента ускорения оборачиваемости средств ( Дипломная работа, 94 стр. )
Анализ методики обслуживания в АКБ «ИНТЕРКООПБАНК» ( Дипломная работа, 69 стр. )
АНАЛИЗ МЕХАНИЗМА ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ БАНКОВСКОЙ СФЕРЫ В РФ ( Дипломная работа, 30 стр. )
АНАЛИЗ НАДЕЖНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ (Украина) ( Дипломная работа, 76 стр. )
Анализ направлений и проблем размещения ресурсов коммерческого банка на примере ООО КБ "Градобанка" г. Хабаровска ( Дипломная работа, 32 стр. )
Анализ обслуживания VIP клиентов в банке ( Дипломная работа, 74 стр. )
Анализ операций банка с ценными бумагами на примере «Сберегательного банка» ( Дипломная работа, 35 стр. )
Анализ операций коммерческого банка на примере ОАО "Московский Кредитный Банк" ( Дипломная работа, 98 стр. )
Анализ операций коммерческих банков с драгоценными металлами ( Дипломная работа, 79 стр. )
АНАЛИЗ ОПЕРАЦИЙ С ГОСУДАРСТВЕННЫМИ ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ ОАО СБЕРЕГАТЕЛЬНОГО БАНКА РФ 32 ( Дипломная работа, 101 стр. )
Анализ операций с пластиковыми картами на примере Сбербанка России Тверского Отделения №7982 г. Москвы ( Дипломная работа, 87 стр. )
АНАЛИЗ ОПЕРАЦИЙ ФИЛИАЛА ОАО "ТРАНСКРЕДИТБАНК" Г.ВОЛОГДЫ С БАНКОВСКИМИ КАРТАМИ ( Дипломная работа, 92 стр. )
Анализ операционно-кассового обслуживания юридических лиц коммерческим банком на примере ОАО АБ «РОССИЯ» 2008-84 ( Дипломная работа, 84 стр. )
Анализ операционно-кассового обслуживания юридических лиц коммерческим банком на примере ОАО АБ «РОССИЯ» ( Дипломная работа, 84 стр. )
Анализ опыта работы Чебаркульского филиала ОАО "Челиндбанк" по формированию ресурсной базы и привлечению депозитных и недепозитных источников ресурсов ( Дипломная работа, 74 стр. )
Анализ организации клиринговых расчетов (на примере ЗАО "Кредит Европа Банк") ………………………………………………………. ( Дипломная работа, 97 стр. )
Анализ организации клиринговых расчетов (на примере ЗАО "Кредит Европа Банк") ………………………………………………………. 2010-97 ( Дипломная работа, 97 стр. )
АНАЛИЗ ОРГАНИЗАЦИИ КРЕДИТОВАНИЯ В КОМЕРЧЕСКИХ БАНКАХ (ПО МАТЕРИАЛАМ ОАО "СБЕРБАНК РОССИИ") 33 ( Дипломная работа, 117 стр. )
Анализ организации межбанковских расчетов в системе Банка России (на примере ГРКЦ ГУ Банка России по Ульяновской области 6е35322 ( Дипломная работа, 86 стр. )
Анализ организации работы с банковскими карточками в Усть-Илимском отделении Сбербанка РФ №7966 ец32422 ( Дипломная работа, 72 стр. )
Анализ организации расчетно-кассового обслуживания клиентов «Инвестсбербанк» (ОАО) ( Дипломная работа, 93 стр. )
Анализ основных направлений деятельности коммерческого банка на материалах КБ "Джии Мани Банк" ( Дипломная работа, 87 стр. )

 
 
Яндекс.Метрика