Мы все сделаем за вас!

 
   » Главная  » Банковское дело  » "Формирование инвестиционного портфеля клиента банка (на примере Московского банка Сбербанка России ОАО Универсального Дополнительного офиса 9038/1689).

"Формирование инвестиционного портфеля клиента банка (на примере Московского банка Сбербанка России ОАО Универсального Дополнительного офиса 9038/1689).


Введение 3

1. Обзорный раздел 6

1.1. Методологические основы инвестирования 6

1.2. Способы оценки эффективности размещения средств физических лиц 12

1.3. Методология формирования инвестиционного портфеля 15

2. Аналитический раздел 28

2.1. Организационно экономическая характеристика типа исследуемой организации 28

2.2. Оценка эффективности формирования инвестиционного портфеля клиента в Универсальном дополнительном офисе 9038/1689 Московского банка Сбербанка России ОАО 40

3. Специальный раздел. Разработка предложений и реализаций по совершенствованию политики и привлечению средств физических лиц в Сбербанк России ОАО Универсального дополнительного офиса 9038/1689 61

Заключение 71

Список литературы 74

Приложения 78

В последние десятилетия в развитых странах произошли кардинальные сдвиги в системах управления на финансовых рынках. Глобализация финансовых, информационных потоков, интенсивное развитие технологий меняют философию инвестиционного поведения экономических субъектов.

Стабильные высокие темпы экономической динамики в России не могут быть достигнуты без создания конкурентоспособного финансового сектора, призванного мобилизовывать и предоставлять экономике инвестиционные ресурсы. К сожалению, на сегодняшний день состояние финансового рынка характеризуется дефицитом материальных и информационных ресурсов, необходимых для формирования условий экономического роста. Формирование результативной взаимосвязи и рост управляемости потоков в экономике, выбор рациональной финансовой политики требуют применения адекватных инструментов и механизмов инвестиционной деятельности. Последнее особенно актуально для кредитных организаций, которые пока еще не в полной мере использовали возможности, предоставляемые им рынком ценных бумаг.

Кроме того, серьезным препятствием для полноценного осуществления инвестиционной деятельности кредитных организаций России является несовершенство законодательства: изменения правовых норм, коллизии подзаконных актов, распоряжений, инструкций, незащищенность от экономической преступности и коррупции, сложность налоговых норм, продолжительность процедур получения лицензий и др.

Управление финансовыми ресурсами кредитных организаций зависит как от внешних (политическая ситуация в стране, общеэкономическая ситуация, состояние финансового рынка, надежность контрагентов) так и от внутренних (выбранная инвестиционная стратегия, обеспеченность инвестиционными ресурсами, квалификация кадров, существующая система управления) факторов, определяющих возможности решения задач по повышению эффективности инвестиций, снижению рисков и др. Причем в каждом конкретном банке система управления инвестиционной деятельностью должна учитывать его способность реализовать имеющийся экономический потенциал.

Сложившаяся ситуация на финансовых рынках России предполагает необходимость внедрения в практику управления инвестиционной деятельностью кредитных организаций методов, позволяющих осуществить выбор наиболее рациональных стратегий реализации инвестиционных ресурсов, портфелей инвестиционных ресурсов.

Перечисленными выше факторами обусловлена актуальность темы дипломной работы.

Основной целью работы является - на основе исследования теории и на примере Московского банка Сбербанка России ОАО Универсального Дополнительного офиса 9038/1689 исследовать вопросы формирования инвестиционного портфеля клиента банка.

Для достижения поставленной цели в работе должны быть решены следующие задачи:

1. исследовать теоретические вопросы инвестирования и оценки эффективности размещения средств физических лиц;

2. рассмотреть вопросы методологии формирования инвестиционного портфеля;

3. провести анализ эффективности формирования инвестиционного портфеля клиента в Универсальном дополнительном офисе 9038/1689 Московского банка Сбербанка России ОАО;

4. разработать предложения по совершенствованию политики и привлечению средств физических лиц в Сбербанк России ОАО Универсального дополнительного офиса 9038/1689.

Объектом данного исследования является Московский банк Сбербанка России ОАО Универсального Дополнительного офиса 9038/1689, предметом - вопросы формирования инвестиционного портфеля клиента банка.

Теоретической и методической основой исследования являются публикации, монографии, сборники научных трудов отечественных авторов. Информационная база исследования включает в себя: законодательные и нормативные акты РФ; данные статистической отчетности Сбербанка России.

При обработке информации и решении поставленных задач применялись абстрактно-логические, экономические, статистические и экономико-математические методы решения задач с использованием ПЭВМ.

Дипломная работа состоит из введения, первой, второй и третьей главы, заключения и списка использованной литературы.

1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ).

2. Гражданский кодекс Российской Федерации часть первая от 30 ноября 1994 г. N 51-ФЗ, часть вторая от 26 января 1996 г. N 14-ФЗ, часть третья от 26 ноября 2001 г. N 146-ФЗ и часть четвертая от 18 декабря 2006 г. N 230-ФЗ (ред. от 18.07.2011).

3. Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (ред. от 11.07.2011 г.

4. Федеральный закон от 25.02.1999 N 40-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (ред. от 07.02.2011, с изм. от 27.06.2011).

5. Федеральный закон от 25.02.1999 N 39-ФЗ "Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений" (ред. от 23.07.2010).

6. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (ред. от 11.07.2011).

7. Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях" (ред. от 11.07.2011).

8. Закон РФ от 27.11.1992 N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (ред. от 18.07.2011).

9. Закон РФ от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей" (ред. от 18.07.2011).

10. Бродунов А.Н. Рынок ценных бумаг. - М.: МИЭМП, 2010.

11. Доронина Н.Г., Семилютина Н.Г. Международное частное право и инвестиции: науч.-практ. исслед. - М.: Волтерс Клувер, 2011.

12. Кайль А.Н., Агешкина Н.А. Комментарий к Федеральному закону от 5 марта 1999 г. N 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг". - Система ГАРАНТ, 2011 г.

13. Ковалев В.В. Волкова О.Н. Анализ хозяйственной деятельности предприятия: Учебник. - М.: Проспект, 2010. - 424с.

14. Коваленко Г.Н. Эффективное развитие розничного бизнеса в условиях кризиса//Регламентация банковских операций. Документы и комментарии. - 2009. - N 1. - С. 20.

15. Кредитные подставки. Прокуратура получит от банков твердый процент, но высокий//Коммерсантъ. - 2009. - 9 июня.

16. Левашенко А.Д. Анализ соответствия российского законодательства требованиям организации экономического сотрудничества и развития в области прямого инвестирования // Право и экономика. - 2010. - N 10. - С. 53 - 57.

17. Машинская Е.А. Мифы инвестиционных рисков // Финансы: планирование, управление, контроль. 2011. - N 5. - С. 17 - 23.

18. Мовсумов К.Р. Мониторинг кредитов малому бизнесу: игра на опережение // Банковское кредитование. - 2010. - N 5. - С. 60 - 73.

19. Моисеев М.В. "Пакет" для малого бизнеса // Актуальные вопросы бухгалтерского учета и налогообложения. - 2011. - N 1. - С. 29 - 33.

20. Никулина Н.Н. Решение задач страхового менеджмента на основе материалов контроля и аудита // Страховые организации: бухгалтерский учет и налогообложение. - 2010. - N 5. - С. 18 - 22.

21. Осипова-Еремина А.В. Бухгалтерский учет операций по предоставлению и сопровождению банковских гарантий // Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке. - 2010. - N 8. - С. 31 - 44.

22. Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики // http://www.gks.ru/free_doc/new_site/finans/fin32.htm

23. Посадская М. Бухгалтерский учет и другие аспекты кредитных операций // Бухгалтерия и банки. - 2010. - N 7. - С. 6 - 11.

24. Правовое регулирование потребительского кредитования: практика, проблемы и перспективы, 03.3 2011 // http://www.asros.ru/ru/events/?id=156

25. Притчина А.Н. Рынок кредитов и депозитов: итоги 2010 года // Банковский ритейл. - 2011. - N 1. - С. 16 - 31.

26. Резников А.В. Развитие методологии управления инвестиционной деятельностью кредитной организации. Автореферат диссертации на соискание ученой степени доктора экономических наук. - М.: ГОУ ДПО "Государственная академия профессиональной переподготовки и повышения квалификации руководящих работников и специалистов инвестиционной сферы" (ГОУ ДПО ГАСИС), 2009.

27. Рожкова М.А. Об экспертной оценке проекта закона "О потребительском кредите" // Банковское право. - 2011. - N 3. - С. 39 - 43.

28. Романов В. Потребительское кредитование. Обзор ВАС РФ // Современный предприниматель. Индивидуальный подход к бизнесу.- 2011. - N 6.

29. Рынок ценных бумаг и биржевое дело: Опорный конспект лекций / составитель Юдина И.Н. Барнаул. Изд-во "Азбука", 2006. - 119с.

30. Сарнаков И.В. Правовая природа договора потребительского кредита // Банковское право. - 2010. - N 5. - С. 22 - 26.

31. Смирнов Е.Е. Потребительское кредитование - выбор законопроекта остается за парламентариями // Регламентация банковских операций. Документы и комментарии. - 2008. - N 3.

32. Соловьев И. Универсальные инвестиционные стратегии // Бухгалтерия и банки. - 2011. - N 4. - С. 35 - 39.

33. Сплендер В.А. Финансы, денежное обращение и кредит. Учебный курс (учебно-методический комплекс). - М.: МИЭМП, 2011.

34. Суворов А. Что такое ОФБУ // Аудит и налогообложение. - 2011. - N 7. - С. 25 - 27.

35. Сутягин А.В., Толмачев И.А., Филина Ф.Н. Все виды кредитования. - М.: ГроссМедиа, РОСБУХ, 2009. - С. 6.

36. Тенетник О.С. Эффективное размещение средств в общих фондах банковского управления // Управление в кредитной организации. - 2010. - N 4. - С. 14 - 23.

37. Тенетник О.С. Тенденции развития института коллективного инвестирования в российских банках // Управление в кредитной организации. - 2011. - N 2.

38. Щербакова Ю.А. Состояние и тенденции рынка розничного кредитования // Банковский ритейл. - 2010. - N 4. - С. 11 - 25.

Примечаний нет.


АНАЛИЗ ВАЛЮТНЫХ ОПЕРАЦИЙ НА ПРИМЕРЕ ОАО КБ "СИБАКАДЕМБАНК" ( Дипломная работа, 125 стр. )
Анализ вексельного обращения в ОАО "Омск-Банк" ( Дипломная работа, 75 стр. )
Анализ вкладных операций физических лиц в Чернушинском отделении № 1668 Западно-Уральского Банка Сбербанка России ( Дипломная работа, 74 стр. )
Анализ влияния инфляции на функционирование банка РФ…...31 ( Дипломная работа, 88 стр. )
АНАЛИЗ ВОЗМОЖНОСТИ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ЛИЗИНГА ООО "ФИНИСТ" 2005-114 ( Дипломная работа, 114 стр. )
Анализ возможных путей развития банковской системы РФ ( Дипломная работа, 61 стр. )
АНАЛИЗ ДЕЙСТВУЮЩЕЙ БАНКОВСКОЙ ПРАКТИКИ ПРИ ИСПОЛЬЗОВАНИИ БАНКОВСКИХ КАРТ В ПЛАТЕЖНОМ ОБОРОТЕ (на примере ОАО "АЛЬФА-БАНК") ( Дипломная работа, 111 стр. )
Анализ депозитных операций на примере Сибирского банка Сбербанка России ( Дипломная работа, 71 стр. )
Анализ депозитных операций с аселеем на примере филиала № 10 ( Дипломная работа, 93 стр. )
Анализ деятельности Сбербанка России на рынке ценных бумаг ( Дипломная работа, 105 стр. )
Анализ деятельности Акционерного Коммерческого Банка «Татэкобанк» ( Дипломная работа, 100 стр. )
Анализ деятельности ОАО «Интеркоопбанк» в направлении обслуживания физических лиц ( Дипломная работа, 108 стр. )
АНАЛИЗ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ АКБ ОАО "Челиндбанк" ( Дипломная работа, 122 стр. )
Анализ деятельности коммерческого банка по данным бухгалтерского баланса ( Дипломная работа, 71 стр. )
Анализ деятельности "Октябрьское ОСБ 4047"Поволжского банка СБ России ( Дипломная работа, 92 стр. )
Анализ деятельности ЗАО "Кредит Европа Банк" по обслуживанию физических лиц ( Дипломная работа, 107 стр. )
Анализ деятельности Акционерного Коммерческого Банка «Татэкобанк» 2005-100 ( Дипломная работа, 100 стр. )
Анализ деятельности Сбербанка ( Дипломная работа, 29 стр. )
Анализ деятельности Сбербанка РФ на рынке депозитных услуг на примере ОСБ №7981/1213 г. Москвы ( Дипломная работа, 79 стр. )
Анализ деятельности ОАО "МДМ - Банк" на рынке краткосрочного кредитования 44 ( Дипломная работа, 90 стр. )
Анализ деятельности коммерческого банка по данным бухгалтерского баланса ( Дипломная работа, 71 стр. )
Анализ деятельности Сбербанка РФ на рынке депозитных услуг на приме-ре ОСБ №7981/1213 г. Москвы ( Дипломная работа, 81 стр. )
Анализ деятельности ЗАО "Кредит Европа Банк" по обслуживанию физических лиц. Совершенствование обслуживания физических лиц в банках ( Дипломная работа, 107 стр. )
Анализ деятельности коммерческих банков по проведению безналичных расчетов в ОАО "Альфа-банк" ( Дипломная работа, 91 стр. )
Анализ деятельности ОАО «Русь-Банк» ( Дипломная работа, 100 стр. )

 
 
Яндекс.Метрика